[개미는뚠뚠 3] Lv.2 주식 포트폴리오 짜는 방법

이번 편에서는 포트폴리오를 만드는 것이 주제였습니다. 7,8년전에 펀드를 직접투자해보겠다고 알아볼 때 이런 프로그램이 있었다면 좋았을텐데.. 싶어집니다. 그 당시에도 포트폴리오를 구성하라는 말을 들었는데 그게 뭔소리인지 몰랐거든요.

 

'전원주'식 포트폴리오 짜기

✔️ 포트폴리오의 기본은 우량주

✔️ 안전빵위주의 가치투자 플랜짜기

 

 

 

 

김프로 특강 <투자의 3단계>

 

1단계. 자산의 배분  *제일 중요한 부분*

자산을 배분한다는 것은 변동성에 따른 위험을 분산하는 것을 의미한다.
(국민연금 또한 다양한 자산에 분배되어  있는 반면 대한민국 가계 자산의 대부분은 부동산에 쏠려있는 상황.)

 

2단계. 자산 내에서의 포트폴리오

전체 자산의 30%를 주식에 배분했다면, 그 30%를 어떤 종목과 섹터로 구성할 것인가?

 

3단계. 시기의 선택

포트폴리오에 담은 종목을 언제 사고 팔 것인가.

✔ 한 시기에 다 담을 필요가 없다.
✔ 종목도 분산해야하지만, 시기에 따른 리스크도 분산해야한다.

 

그렇다면 구성은 어떻게 해야하는가?

저평가된 우량주를 찾아라~
존버할 수 있게 만드는 원동력 = 우량주
우량주의 조건 : 재무제표가 건전한 회사

*재무제표

이익을 나타내는 재무제표 (얼마나 잘 버냐?)	자산을 나타내는 재무제표 (얼마나 있냐?)
손익계산서	대차대조표(재무상태표)
기업의 이익 창출 능력을 파악	자본과 부채, 자산을 살펴볼 수 있음.

 

*액면분할

주식시장에서 채택하는 표준 액면가는 5,000원이다.
재무제표에서 기업의 자본은 액면가를 기준으로 표시한다.

e.g. 현재차는 지금 액면가 5,000원짜리 주식이 25만원된 것. 50배 뜀!
삼성전자는 액면분할 이후 액면가 단돈 100원이 되었음! 즉 현재 삼성전자는 액면가 100원짜리 주식이 8만원이 된 상태. 약 800배!!!!
그래서 삼성전자를  현대차와 동일한 액면가로 두고 계산해보면, 삼전 1주 = 435만원!

액면분할은 유동성을 높이고 많은 투자자금을 끌어들일 수 있는 장점이 있다.

 

 

가격의 오르내림만 봤을 때의 착시를 경계해야 한다.

현재가 저점인지 고점인지에 대해서는
①긴 추세를 먼저 보고, ②그 회사가  성장성이 없어져 가는 쇠락하는 회사인지 발전하는 회사인지를 보고나서
판단해야 한다

 

포트폴리오를 짤 때에는 우선 기본을 깔아야 한다. 무엇으로?

안전하면서도 추세가 살아있는 기업으로!

등락이 심한 장에서 가잔 위험한 것은,
재무적으로 문제가 있거나 아무도 모르는데 나만 좋아하는거^^;;
이런 종목들은 수직낙하 할 수도 있다.

💡 김프로's 투자 아이디어 💡

경제가 좋으려면 수출이 잘 돼야 한다.
자동차와 반도체는 수출의 핵심이다.
이제 위에서 아래로 분석하자.

① 거시경제 판단 : 겨제 전반이 어떤 추세에 있는가?
② 유망산업 선정 : 성장의 중심에 있는 산업군은 무엇인가?
③ 종목 선정 : 유망산업 중에 어떤기업이 대표 종목인가?

 

 

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슈카님의 실제로 포트폴리오 짜는 방법!

① 우량주, 성장주, 가치주로 분류해서 종목부터 분산한다.

② 그 다음은 비중 관리
변동성 높은 주식에 투자하고 싶다면, 현금 비중을 높여야 한다.(리스크 관리)
우량주 위주로  투자하고 싶다면, 현금 비중이 작아도 된다. (수익률 관리)

 

Q. 우량주의 기준?

꾸준한 수익성과 성장성을 담보할 수 있는 회사.
높은 시장 점유율을 가지고 있고,  경쟁사에 비해 압도적인 기술력을 갖고 있기 때문에
향후 몇년간은 수익이 흔들리지 않는 회사!

 

CEO 세이브 어스 투자법 ㅋㅋㅋㅋ
CEO가 회사의 방향을 설정하고 간다는 것에서 누군지도 굉장히 중요하긴 함.
하지만 이는 미래에 대한 기대감에 치우친 접근이다. 사람에 대한 평가로 정작 기업 펀더멘탈은 제대로 못 볼 수도 있다.
이 기업의 지속적인 성장  가능성은 고민해야한다.
(정용진, 일론머스크 등 그 사람만 보고 투자하지 말라는 소리~)

 

그냥 웃겨서 넣어봄..... 좋은 기운 받아봅시다!!

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 다음 편부터는 자동차섹터를 다루나봅니다.
현대모비스와 테슬라 주주인지라 넘 기대되네요 ㅋ

그럼 다들 성투하세요!